金融诈骗怎么认定

什么是金融诈骗

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。

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常见的金融诈骗有哪些

有贷款诈骗、票据诈骗、金融凭证诈骗、集资诈骗、信用卡诈骗、信用证诈骗、有价证券诈骗和保险诈骗共8个。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。贷款诈骗罪----是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。票据诈骗罪----是指用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用金融票据骗取财物，数额较大的行为。金融凭证诈骗罪是指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动.数额较大的行为。信用证诈骗罪是指使用伪造、变造信用证或附随的单据、文件、使用作废的信用证、骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。信用卡诈骗罪是指使用伪造、作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额较大的行为。保险诈骗罪是指投保人、被保险人或者受益人，违反保险法规定，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取保险金，数额较大的行为。法律依据《中华人民共和国刑法》第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产：(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的;(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的;(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的;(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的;(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。有前款第四项、第五项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。

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金融诈骗怎样定罪

金融诈骗一般以金融诈骗罪定罪。 金融诈骗罪有以下类型：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。 具体要根据案件所存在的具体情节符合金融诈骗罪的哪一类型进行具体定罪量刑。诈骗罪的构成要件如下：1、客体要件，本罪侵犯的客体是公私财物所有权。诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。2、客观要件，本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。（1）行为人实施了欺诈行为。（2）欺诈行为使对方产生错误认识。（3）成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分。（4）欺诈行为使被害人处分财产后，行为人便获得财产，从而使被害人的财产受到损害。3、主体要件，本罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪；4、主观要件，本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。涉嫌金融诈骗的有以下情形的可以逮捕：（一）可能实施新的犯罪的；（二）有危害国家安全、公共安全或者社会秩序的现实危险的；（三）可能毁灭、伪造证据，干扰证人作证或者串供的；（四）可能对被害人、举报人、控告人实施打击报复的；（五）企图自杀或者逃跑的。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

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金融诈骗罪有哪八种

法律主观：金融诈骗罪的种类是集资诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、保险诈骗罪这八个。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。法律客观：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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金融诈骗怎样定罪

法律分析：金融诈骗一般以金融诈骗罪定罪。金融诈骗罪有以下类型：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪拦知、保险诈骗罪等。法律依据：《中华人民共和国民法典》第一百四十八条 一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百四十九条 第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百五十条 一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤做衡睁销。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处纯岁七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

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金融诈骗罪包括

一般金融诈骗罪包含集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪；信用证诈骗罪；信用卡诈骗罪；有价证券诈骗罪；保险诈骗罪。金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪的客观方面，表现为用虚构事实或隐瞒真相的方法，以募集资金、贷款、票据结算、信用证、信用卡使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式，骗取数额较大的公私财物。诈骗必须具有非法占有公私财物的目的，必须具有非法改变公私财产所有权关系的故意。一、诈骗罪的构成要件如下：1、本罪侵犯的客体是公私财物所有权。2、本罪在客观上表现为使用欺诈方法（虚构事实或者隐瞒真相方法）骗取数额较大的公私财物。3、本罪的主体为一般主体。4、本罪在主观方面表现为故意。二、诈骗罪具有的特征：1、侵犯的客体，是公私财物所有权，侵犯的对象仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。2、在客观方面，表现为使用骗术，即虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法，使财物所有人、管理人产生错觉，信以为真，从而似乎“自愿地”交出财物。其实，这种“自愿”是受犯罪分子欺骗而上当所致，并非出自被害人的真正意愿。3、在主观方面，应当由直接故意构成，并且具有非法占有公私财物的目的。对于使用欺骗手段，意图短期占有公私财物，追紧就还，不追就拖，一般不宜作为犯罪对待。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下 罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，将处于五年以上十年以下有期徒刑，并将处与五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上 有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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金融诈骗怎样定罪

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪八个罪名。最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的通知，明确为适应新时期打击经济犯罪案件工作需要，服务保障经济社会高质量发展，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》等法律规定，最高人民检察院、公安部研究修订了《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，对公安机关管辖的部分经济犯罪案件立案追诉标准进行修改完善，对于金融诈骗犯罪中涉及到“数额”的犯罪基本都作了具体的规定，达到这一数额的，才能构成刑事犯罪立案、追诉，追究刑事责任；未达到《追诉标准的规定》中的数额的，不构成刑事犯罪，只能作为一般违法行为追究相应的民事或行政责任。

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金融诈骗犯罪有哪些

法律主观：1、 集资诈骗罪 集资诈骗罪是指 以非法占有为目的 ，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。 2、 贷款诈骗罪 贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出 抵押物价值 重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。 3、 金融凭证诈骗罪 金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。 4、 信用证诈骗罪 信用证诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动，数额较大的行为。 5、 信用卡诈骗罪 信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。 6、 有价证券诈骗罪 有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的行为。 7、 保险诈骗罪 保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，向保险公司 骗取保险金 ，数额较大的行为。法律客观：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

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什么是金融诈骗？

金融诈骗是指通过编造虚假信息或者欺骗手段，骗取他人财产的犯罪行为。这种犯罪通常比较隐蔽，犯罪嫌疑人通常会利用各种手段掩盖罪行，以免被发现。

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金融诈骗罪的量刑标准

金融诈骗罪的量刑标准如下：1、数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金；2、数额巨大或有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；3、数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。金融凭证诈骗罪的构成要件如下：1、主体要件：主体为一般主体；2、主观要件：在主观方面必须出于故意；3、客体要件：客体是国家有关金融凭证的管理制度和公私财产的所有权；4、客观要件：在客观方面表现为使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，进行诈骗活动，数额较大的行为。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十四条【票据诈骗罪】有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。【金融凭证诈骗罪】使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。

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什么叫做金融诈骗？

金融诈骗犯罪是指行为人以非法占有为目的，利用网络专门知识，以计算机为工具所实施的金融诈骗犯罪，是金融诈骗犯罪与网络犯罪的一种复合形式。

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何为互联网金融诈骗

互联网金融诈骗的含义如下：1、金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名；2、 金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。在各大提供借贷的互联网金融平台，还盛行着一种借款诈骗。借款人通过信息贩卖者获取有效身份信息，并以他人的身份在互联网金融平台进行借款或消费。在一些平台，不乏员工与借款者内外勾结，过度包装借款人信息，使得原本无法借款的人也借到款项，变相侵吞公司资产。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

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金融诈骗怎样定罪

金融诈骗定罪标准如下：1、金融诈骗的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第二百条单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

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金融诈骗8大罪行有哪些

金融诈骗罪包括8个小的罪行，如下： （1） 集资诈骗罪 ：使用诈骗的方式集资，要求是有非法占有的犯罪目的。其犯罪客体是复杂客体，国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。（吴英案）。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。有死刑 （2） 贷款诈骗罪 ：具体非法占有的目的，诈骗的对象特定：银行或金融机构，骗的是贷款。客体是国家正常的贷款管理秩序和金融机构对所借出资金的所有权。犯罪主体仅限于自然人。 （3）票据诈骗罪： 非法占有为目的 ，利用金融票据进行诈骗。犯罪客体国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。 （4） 金融凭证诈骗罪 ：非法占有为目的，利用金融凭证进行诈骗。犯罪客体是国家正常的金融凭证管理秩序和公私财物的所有权。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。 （5） 信用证诈骗 罪：非法占有为目的，进行信用证诈骗活动。犯罪客体国家正常的信用证管理秩序和公私财物的所有权。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。 （6） 信用卡诈骗 罪：非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动。犯罪主体是自然人。 （7） 有价证券诈骗罪 ：非法占有为目的，使有伪造、变造的有价证券进行诈骗。犯罪主体是自然人。 （8） 保险诈骗罪 ：故意虚构保险标的，或是对已发生的保险事故编造虚假的原因或夸大损失程度，或编造未曾发生的保险事故，或故意制造保险事故，进行保险诈骗活动。是故意犯罪，并且犯罪主体是投保人、被保险人、受益人，包括自然人和单位。

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金融诈骗怎样定罪

1、按金融诈骗罪处罚。金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。2、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。3、进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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金融诈骗都有哪些？

金融诈骗罪是章节性罪名，在刑法第三章第五节，包括：集资诈骗罪，贷款诈骗罪，票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪，信用卡诈骗罪，有价证券诈骗罪，保险诈骗罪。金融诈骗犯罪是图利型犯罪，都是以非法占有为目的的犯罪。【法律依据】《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的;(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的;(三)携带集资款逃匿的;(四)将集资款用于违法犯罪活动的;(五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的;(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的;(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的;(八)其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

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遇到金融诈骗怎么处理

【法律分析】遇到金融诈骗首先要保留好被诈骗的证据。包括转账记录，电话记录，短信记录等这些诈骗识得证据都要保留好。先准备与诈骗方的理财平台相关联系的证据，包括与对方的聊天记录、支付给对方的投资款凭证等等。然后将被骗的经过具体的写下来，再将上述的证据一起拿到当地的公安机关刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或者派出所进行报案。民警会做一份报案笔录，并会让相关部门进行进一步的调查，等待调查结果即可。报警可以帮忙调查一些个人不能调查的东西。报案地点可以向案发地、诈骗行为实施地、诈骗结果发生地、嫌疑人住所地报案，也就是可以选择在你的住所地，也可以选择在犯罪嫌疑人地报案，两地警方任何一方接到报案后均应受理。【法律依据】《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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金融诈骗怎样报案

金融诈骗可以根据如下方式报案：1、在中国互联网金融举报信息平台进行举报；2、在网络违法犯罪举报网站进行举报；3、线下报警，涉嫌网络金融诈骗应当及时拨打110或者到公安机关报案，由公安机关立案侦查，追究行为人法律责任；4、通过12321举报中心进行举报，防止更多人上当受骗。诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。【法律依据】《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十三条 贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。

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金融诈骗罪包括哪些

一、金融诈骗罪包括哪些1、金融诈骗罪包括以下内容：（1）集资诈骗罪；（2）贷款诈骗罪；（3）金融票据诈骗罪；（4）信用证诈骗罪；（5）信用卡诈骗罪；（6）有价证券诈骗罪；（7）保险诈骗罪。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚 。第一百九十七条【有价证券诈骗罪】使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、金融诈骗罪的构成要件是什么金融诈骗罪的构成要件如下：1、客体侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权；2、客观方面，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公司财物数额较大的行为；3、主体为一般主体，单位和自然人均可以构成。但贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪不能由单位构成；4、主观上是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。

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金融诈骗犯罪有哪几种

一、金融诈骗犯罪有哪几种1、金融诈骗犯罪包括：（1）集资诈骗罪，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资；（2）贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款；（3）票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪；（4）信用证诈骗罪，使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；（5）信用卡诈骗罪，使用伪造的信用卡、作废的信用卡等进行信用卡诈骗活动。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。二、金融诈骗犯罪的构成特征是什么金融诈骗犯罪的构成特征如下：1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权，为复杂客体；2、客观方面表现为采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为；3、主体为一般主体，单位和自然人均可以构成；4、主观上都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。

2023-08-31 08:37:271

涉及金融诈骗要怎么处理

法律分析：涉及金融诈骗由公安机关处理，被起诉后会被判刑。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十三条 有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。

2023-08-31 08:37:361

金融诈骗罪包括哪些

法律分析：金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。罪名种类包括：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等《刑法》第一百九十六条 【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-08-31 08:37:431

怎样才算金融诈骗罪

法律分析：构成金融诈骗罪需要满足以下条件：1、以非法占有为目的；2、采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十四条 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的(三)冒用他人的汇票、本票、支票的(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。

2023-08-31 08:37:531

金融诈骗罪如何判刑

金融诈骗罪是一个大的犯罪类型，并非一个罪名，包括了集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。对于金融诈骗罪要判多少年这样的问题，是没有答案的。因为对一个犯罪行为的量刑，是根据犯罪的情节、次数、主从地位、社会危险性等等综合考量的，要根据具体案情来判断量刑。以信用卡诈骗为例，《刑法》第一百九十六条规定：进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。【法律依据】《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

2023-08-31 08:38:061

金融诈骗金额如何判刑

法律分析：金融诈骗罪表现为用虚构事实或隐瞒真相的方法，以募集资金、贷款、票据结算、信用证、信用卡使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式，骗取数额较大的公私财物。数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。综上所述，达到法定数额的，才能构成刑事犯罪立案、追诉，追究刑事责任达到法定数额的，不构成刑事犯罪，只能作为一般违法行为追究相应的民事或行政责任。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为《刑法》第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。

2023-08-31 08:38:141

关于金融诈骗罪的立案标准是怎样的

视具体情况而定。如果是 金融诈骗罪 中的 集资诈骗罪 ， 立案 的标准为：罪犯以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为，数额较大的，处五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处二万元以上二十万元以下 罚金 。 《 刑法 》第一百九十二条 非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者 没收财产 。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2023-08-31 08:38:331

金融诈骗打什么电话报警

金融诈骗打110报警电话即可。遇到网络诈骗不要惊慌，第一时间去报警，我国刑法会给予你一定的保障，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。以下是诈骗物处理方式的相关介绍：1、行为人实施诈骗犯罪活动，案发后扣押、冻结在案的财物及其孳息，如果权属明确的，应当发还给被害人；如果权属不明确的，可按被害人被骗款物占扣押、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还给被害人；如果能够确定扣押、冻结在案的财物及其孳息不属于已查明的被害人所有，但又无法发还被害人的，应当依法上缴国库。2、行为人将诈骗财物已用于归还个人欠款、贷款或者其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取的，属于恶意取得，应当一律追缴；如属善意取得，则不再追缴。3、对多次进行诈骗活动，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在计算诈骗财物数额时，应当将案发前已经归还的数额扣除，按照实际为换的数额认定，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑。以上资料参考百度百科——诈骗物

2023-08-31 08:39:111

遇到金融诈骗怎么报警

法律分析：报案、控告、举报可以用书面或者口头提出。接受口头报案、控告、举报的工作人员，应当写成笔录，经宣读无误后，由报案人、控告人、举报人签名或者盖章。法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》 第六条 民事案件的审判权由人民法院行使。人民法院依照法律规定对民事案件独立进行审判，不受行政机关、社会团体和个人的干涉。第一百一十九条 起诉必须符合下列条件：（一）原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织；（二）有明确的被告；（三）有具体的诉讼请求和事实、理由；（四）属于人民法院受理民事诉讼的范围和受诉人民法院管辖。第一百二十三条 人民法院应当保障当事人依照法律规定享有的起诉权利。对符合本法第一百一十九条的起诉，必须受理。符合起诉条件的，应当在七日内立案，并通知当事人；不符合起诉条件的，应当在七日内作出裁定书，不予受理；原告对裁定不服的，可以提起上诉。

2023-08-31 08:39:301

关于金融行业的骗局都有哪些？

我的回答如下1.集资诈骗：集资诈骗就是个人或单位通过虚构、隐瞒的方法来向公众募集较大的资金。这种以非法占有为目的的行为，是违反了有关金融法律法规的规定的。像那些投资少、见效快、收益高的项目就很可能是集资诈骗，要谨防承包项目的企业可能是虚构的。2.伪P2P借贷P2P依托于互联网技术，所以也催生出不少金融诈骗手段，有很多诈骗分子会通过成立一个所谓的P2P网络借贷平台，再以高额利息为诱惑，虚构资金链，发布虚假招标信息，一旦拿到足够的资金，就可能关闭网站、携款潜逃。像之前的e租宝就是通过这个手段来诈骗的。3.网络信息诈骗网络信息诈骗可以说是最常见的形式了，诈骗分子可能冒用他人的微信、QQ来进行诈骗，又或者发布虚假中奖信息，在链接里植入木马等等。这类诈骗可以说是防不胜防。金融骗局有很多，我们平常也要多留意，尤其是在投资理财的时候，一定要谨慎小心，以防自己掉入陷阱。个赞庞氏骗局堪称全球最经典的骗局之一，现代金融骗局始祖。用中国俗语形容就是“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。这一切，源于查尔斯·庞奇的投机手法。他称，在欧洲用美元兑换当地货币购买回信券，再拿到美国来换邮票卖，45天就可赚到投资额的50%；3个月能让投资翻番。最初一批“投资者”的确在规定时间内拿到了承诺的回报，大批“投资者”慕名而来。看起来很美的“投资”过程中，根本没有一张回信券出现。先投资的人获得的收益都是来自其他投资者的投资，用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报，制造赚钱的假象，进而骗更多的钱。他1920年开始从事投资欺诈，约4万人卷入骗局。被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。希望对你有帮助

2023-08-31 08:39:371

金融诈骗案立案标准是什么

金融诈骗的立案标准金额，是诈骗公私财物价值三千元及以上。诈骗公私财物价值三千元至一万元以上的，符合诈骗罪中数额较大的量刑标准，可对行为人处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。【【法律依据】】《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。【温馨提示】以上回答，仅为当前信息结合本人对法律的理解做出，请您谨慎进行参考！如果您对该问题仍有疑问，建议您整理相关信息，同专业人士进行详细沟通。

2023-08-31 08:39:511

金融诈骗类型有哪些，怎么认定金融诈骗罪

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗类型有7种：1、集资诈骗罪。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。2、贷款诈骗罪。贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。3、金融凭证诈骗罪。金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。4、信用证诈骗罪。信用证诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动，数额较大的行为。5、信用卡诈骗罪。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。6、有价证券诈骗罪。有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的行为。7、保险诈骗罪。保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，向保险公司骗取保险金，数额较大的行为。

2023-08-31 08:40:041

如何举报金融诈骗

法律分析：1、打110报警，也可以向受骗地的公安机关报案。2、登陆公安部网络违法犯罪举报网站（1）点击用户注册图标，按要求填写相关内容完成注册。（2）一次可举报多条线索，并可查询以往举报的处置情况；非注册举报人一次可举报一条线索。（3）点击我要举报图标，按照提示填写被举报网站的名称、地址、违法行为描述、举报人信息（带*标识的为必填项目）等相关内容后提交。法律依据：法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》 第一百一十条 任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者控告。公安机关、人民检察院或者人民法院对于报案、控告、举报，都应当接受。

2023-08-31 08:40:131

网络金融诈骗立案标准

网络金融诈骗立案标准包括：1、以非法占有为目的，做出欺骗行为，该行为使对方产生认识错误，对方基于认识错误处分财物，行为人取得财物；2、在客观上表现为使用虚构事实或者隐瞒真相的欺诈方法骗取数额较大的公私财物；3、网络诈骗超过3000元以上，涉嫌诈骗罪，公安局应当立案侦查。诈骗罪的构成要件是什么：1、诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。例如：拐卖妇女、儿童的，属于侵犯人身权利罪；2、诈骗罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物；3、诈骗罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪；4、诈骗罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。【法律依据】：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-08-31 08:40:221

金融诈骗罪是什么有哪几种

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为，包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。《刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-08-31 08:40:411

金融诈骗怎样定罪

法律主观：金融诈骗钱数的定罪： 1、行为人以非法占有为目的，实施了集资诈骗行为且数额较大的，定集资诈骗罪； 2、行为人以非法占有为目的，诈骗银行等金融机构数额较大的贷款的，定贷款诈骗罪； 3、行为人进行金融票据诈骗活动，数额较大的，定票据诈骗罪等。法律客观：《 刑法 》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者 没收财产 。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2023-08-31 08:40:501

什么是金融诈骗

法律分析：金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2023-08-31 08:41:061

金融诈骗案立案条件有哪些

关于金融诈骗案的立案条件，有以下几点1.犯罪嫌疑人的主观方面是以非法占有为目的;2.主体是否适格。例如信用卡诈骗罪只规定了自然人可以作为犯罪主体;3.犯罪嫌疑人的主观方面是否是故意，即嫌疑人行为人必须认识到自己所采取的手段是欺骗手段，即明知是虚假事实而有意告诉别人，使别人上当受骗。同时，嫌疑人要以非法占有为目的;4.金融诈骗犯罪侵犯了公私财产所有权。5.数额在公安机关对金融诈骗犯罪进行查处中起着非常重要的作用，是否具有特定的数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准。具体罪名的立案金额标准可以查阅《刑事案件立案标准》中第49条到第56条的规定。法律依据:《中华人民共和国民法典》第一百四十八条 一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百四十九条 第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百五十条 一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-08-31 08:41:141

金融诈骗罪包括哪些

金融诈骗罪的种类是集资诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、保险诈骗罪这八个。金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。【【法律依据】】《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。【温馨提示】以上回答，仅为当前信息结合本人对法律的理解做出，请您谨慎进行参考！如果您对该问题仍有疑问，建议您整理相关信息，同专业人士进行详细沟通。

2023-08-31 08:41:211

金融诈骗犯罪有哪些

1、 集资诈骗罪 集资诈骗罪是指 以非法占有为目的 ，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。 2、 贷款诈骗罪 贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出 抵押物价值 重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。 3、 金融凭证诈骗罪 金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。 4、 信用证诈骗罪 信用证诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动，数额较大的行为。 5、 信用卡诈骗罪 信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。 6、 有价证券诈骗罪 有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的行为。 7、 保险诈骗罪 保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，向保险公司 骗取保险金 ，数额较大的行为。

2023-08-31 08:41:361

金融诈骗8大罪名

金融诈骗罪包括8个小的罪行，如下： （1） 集资诈骗罪 ：使用诈骗的方式集资，要求是有非法占有的犯罪目的。其犯罪客体是复杂客体，国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。（吴英案）。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。有死刑 （2） 贷款诈骗罪 ：具体非法占有的目的，诈骗的对象特定：银行或金融机构，骗的是贷款。客体是国家正常的贷款管理秩序和金融机构对所借出资金的所有权。犯罪主体仅限于自然人。 （3）票据诈骗罪： 非法占有为目的 ，利用金融票据进行诈骗。犯罪客体国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。 （4） 金融凭证诈骗罪 ：非法占有为目的，利用金融凭证进行诈骗。犯罪客体是国家正常的金融凭证管理秩序和公私财物的所有权。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。 （5） 信用证诈骗 罪：非法占有为目的，进行信用证诈骗活动。犯罪客体国家正常的信用证管理秩序和公私财物的所有权。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。 （6） 信用卡诈骗 罪：非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动。犯罪主体是自然人。 （7） 有价证券诈骗罪 ：非法占有为目的，使有伪造、变造的有价证券进行诈骗。犯罪主体是自然人。 （8） 保险诈骗罪 ：故意虚构保险标的，或是对已发生的保险事故编造虚假的原因或夸大损失程度，或编造未曾发生的保险事故，或故意制造保险事故，进行保险诈骗活动。是故意犯罪，并且犯罪主体是投保人、被保险人、受益人，包括自然人和单位。

2023-08-31 08:41:531

金融诈骗案立案标准是什么

从刑法的规定上来看，金融诈骗罪的立案标准是数额较大。按照出台的司法解释，数额较大具体的数额指的是三千元至一万元。下一个量刑等级数额巨大是三万元至十万元，而数额特别巨大指的是诈骗金额在五十万元以上。但是因为不同地区的经济条件不一样，所以不同地区的立案标准不同。一般的立案标准在五千元至七千元浮动，但是数额巨大及数额特别巨大，不同地区的标准比较统一。【【法律依据】】《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。【温馨提示】以上回答，仅为当前信息结合本人对法律的理解做出，请您谨慎进行参考！如果您对该问题仍有疑问，建议您整理相关信息，同专业人士进行详细沟通。

2023-08-31 08:42:021

金融诈骗罪的构成特征有哪些

金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。是在金融领域里，以非法占有为目的，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款、保险金等，或者进行非法集资诈骗、金融票据诈骗和信用证、信用卡诈骗，其数额较大的犯罪行为的总称。此罪是从普通的诈骗罪中分离出来的。1.金融诈骗罪侵犯的客体，是指受国家刑法所保护而为该犯罪行为所侵犯的社会关系。其侵害对象对象，均是公私财物。金融诈骗罪所侵犯的客体不是单一客体，而是复杂客体。它不仅侵犯财产所有权关系，还同时侵犯了国家金融管理秩序，破坏了国家市场经济秩序。2.金融诈骗罪的客观方面，是指金融诈骗罪的客观表现形式，即金融诈骗行为的方法、形式、以及造成的危害后果。金融诈骗罪的客观方面，表现为用虚构事实或隐瞒真相的方法，以募集资金、贷款、票据结算、信用证、信用卡使用、保险索赔、有价证券交易、兑付等形式，骗取数额较大的公私财物。3.金融诈骗罪的主体，由于金融诈骗罪形式多样，方法各异。所以，金融诈骗罪的主体，既有一般主体，也有特殊主体。其中，以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的，犯罪主体为一般主体，即具有完全刑事责任能力的自然人和单位，也包括外国人和无国籍人。以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体，即投保人、被保险人、受益人，单位犯罪的主管人员，保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。4.金融诈骗罪的主观方面。诈骗必须具有非法占有公私财物的目的，必须具有非法改变公私财产所有权关系的故意。本罪只能由故意构成。从罪名种类上看，有集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪。这些罪名各有特异的犯罪构成，量刑也不一。

2023-08-31 08:42:281

遇到金融诈骗在哪个部门报警

到当地的公安机关刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或者派出所进行报案。首先要保留好被诈骗的证据，准备相关的证据，包括与对方的聊天记录、支付给对方的投资款凭证等等。然后将被骗的经过具体的写下来，再将上述的证据一起提供。投资者遇到金融诈骗投诉可以找监管单位，比如证监会、银监会或保监会，甚至可以找人民银行，还可直接去公安机关报案。同时，投资者也可以向相关的媒体报料，曝光行业黑幕，引发社会关注，促使企业尽快解决问题。避免金融诈骗的方法：首先，大家要注意互联网金融平台是否具备相关的资质。网络小额贷款机构，应该有互联网小额贷款牌照；网络借贷P2P平台，应该在地方政府备案。其次，注意平台承诺的收益率。如果收益率在15%以上，并且还宣传可以保本保息，那就要提高警惕了。再次，观察平台是否有保护个人信息和资金安全的技术手段。包括是否签订书面合同或者有比较可靠的电子合同，应该注意的是，电子合同必须是经过可信时间戳认证、不能被篡改的、经过CA电子认证的。

2023-08-31 08:42:371

金融诈骗案件怎么处理

法律分析：可以向当地公安机关报警处理。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。法律依据：《中华人民共和国民法典》第一百四十八条 一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百四十九条 第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。第一百五十条 一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-08-31 08:42:511

金融诈骗的特点是什么？

金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的，但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来，除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。随着改革开放的不断深入和社会主义市场经济体制的逐步建立，发生在金融领域的犯罪活动也急剧增加，其中金融诈骗犯罪活动已成为危害最大的经济犯罪活动之一，其严重破坏了国家的金融财税秩序和社会秩序，直接危害到经济建设的健康发展。金融诈骗犯罪已成为当前金融领域的一大公害。依法防范和打击金融诈骗犯罪活动，已成为世界各国的共识。由于中国刑法规定较为原则和概括，又无具体而详尽的司法解释，但在实践中此类犯罪的认定和处理上常发生困难和疑惑。特别在犯罪目的的认识上存在较大的分歧，从而影响到对这类犯罪的惩处。本文拟对“以非法占有为目的”在金融诈骗罪构成要件中的地位作一浅析。中国刑法分则第三章第五节“金融诈骗罪”共包括8个具体金融诈骗犯罪，只有第192条的集资诈骗罪和第193条的贷款诈骗罪分别规定了“以非法占有为目的”为该两罪的构成要件，而其余6个具体金融诈骗罪即票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪均未规定“以非法占有为目的”作为构成要件。

2023-08-31 08:42:583

金融诈骗包括哪些?

法律分析：1、集资诈骗罪 2、贷款诈骗罪 3、票据诈骗罪 4、金融凭证诈骗罪 5、信用证诈骗罪 6、信用卡诈骗罪 7、保险诈骗罪。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-08-31 08:43:251

金融诈骗罪有哪些种类

法律解析：1、 金融诈骗罪 ：集资诈骗罪、 贷款诈骗罪 、票据诈骗罪、 金融凭证诈骗罪 、 信用诈骗罪 、 信用卡诈骗罪 、 有价证券诈骗罪 、 保险诈骗罪 。2、区别：（1）集资诈骗罪：使用诈骗的方式集资，要求是有非法占有的犯罪目的。其犯罪客体是复杂客体，国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。有死刑（2）贷款诈骗罪：具体非法占有的目的，诈骗的对象特定：银行或金融机构，骗的是贷款。客体是国家正常的贷款管理秩序和金融机构对所借出资金的所有权。犯罪主体仅限于自然人。（3）票据诈骗罪： 非法占有为目的 ，利用金融票据进行诈骗。犯罪客体国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权。（4）金融凭证诈骗罪：非法占有为目的，利用金融凭证进行诈骗。犯罪客体是国家正常的金融凭证管理秩序和公私财物的所有权。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。（5） 信用证诈骗 罪：非法占有为目的，进行信用证诈骗活动。犯罪客体国家正常的信用证管理秩序和公私财物的所有权。犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。（6）信用卡诈骗罪：非法占有为目的，进行信用卡诈骗活动。犯罪主体是自然人。（7）有价证券诈骗罪：非法占有为目的，使有伪造、变造的有价证券进行诈骗。犯罪主体是自然人。（8）保险诈骗罪：故意虚构保险标的，或是对已发生的保险事故编造虚假的原因或夸大损失程度，或编造未曾发生的保险事故，或故意制造保险事故，进行保险诈骗活动。是故意犯罪，并且犯罪主体是投保人、被保险人、受益人，包括自然人和单位。3、这八个罪中，主要区别都是从诈骗方式来区分的。其中，集资诈骗罪有死刑。贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪，这3个罪是单位不能犯，犯罪主体只能是自然人。当然还有所谓的犯罪客体不一样。法律依据：《刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者 没收财产 。

2023-08-31 08:43:331

遇到金融诈骗案怎么处理

法律分析：公民遭受到金融证券诈骗的,可以向公安机关报案,公安机关认为有犯罪事实的,就会立案进行侦查。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-08-31 08:43:421

金融诈骗有哪些罪名

法律主观：1、 集资诈骗罪 集资诈骗罪是指 以非法占有为目的 ，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。 2、 贷款诈骗罪 贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出 抵押物价值 重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。 3、 金融凭证诈骗罪 金融凭证诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。 4、 信用证诈骗罪 信用证诈骗罪是指以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动，数额较大的行为。 5、 信用卡诈骗罪 信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。 6、 有价证券诈骗罪 有价证券诈骗罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的行为。 7、 保险诈骗罪 保险诈骗罪是指以非法获取保险金为目的，违反保险法规，采用虚构保险标的、保险事故或者制造保险事故等方法，向保险公司 骗取保险金 ，数额较大的行为。法律客观：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-08-31 08:43:491

金融诈骗定罪标准

法律主观：金融诈骗罪的判刑标准：金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。法律规定，一般金融诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。法律客观：《刑法》第一百九十五条 有下列情形之 一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的； (二)使用作废的信用证的； (三)骗取信用证的； (四)以其他方法进行信用证诈骗活动的。

2023-08-31 08:43:571